关于电信网络诈骗犯罪形势特点及打防对策研究

　　摘要：今年来，我国电信诈骗犯罪迅速发展蔓延,案件数量逐年攀升,不法分子利用电话、网络等工具编造虚假信息,骗取钱财。电信诈骗犯罪的方式、方法多种多样、各不相同,公安机关打击电信网络诈骗犯罪面临着、手段变化快、追踪定性难、诈骗专业化等现实难点，针对电信诈骗犯罪的成因,遏制电信诈骗犯罪可以从事前预警、事中处警、分析研判、打击黑灰产领域、加强宣传等方面有效打击电信诈骗犯罪、保护公民合法财产权。

　　电信网络诈骗犯罪，是指不法分子利用通讯、互联网等通信方式和现代网银技术，通过社交工具和发送短信、拨打电话、植入木马病毒等手段，编造虚假事实和身份信息，骗取受害人资金的违法犯罪行为。虽然目前公安机关在破案、抓人方面较往年大幅上升，但发案仍持续攀升，这充分说明了单凭一个地区的打击难以有效遏制发案，案件的高发和治理将是未来一段时期需要持续强化完善的一个长期工作，短期内难以有效扭转。

　　一、电信网络诈骗犯罪的手段特点

　　（一）手段变化快。公安部统计的电诈手段有198 种，且有不同的变种，大部分参与者是年轻人，学习能力特别强，从开始的猜猜我是谁、卸胳膊卸腿到现在的机票改签、网络购物客服、冒充公检法、刷单、杀猪盘等，犯罪分子会根据社会热点变化不断更新诈骗手法，例如ETC 诈骗、冒充人口普查工作人员行骗等，使犯罪更具欺骗性。

　　（二）迭代更新快。不断利用电信、银行部门的漏洞，学习新的方法进行诈骗，利用新的科技手段服务于诈骗。从过去的IP 跳转、伪基站到现在的多卡宝、GOIP、VOIP 进行网络电话呼转，犯罪的手法、科技水平不断的翻新。从过去ATM 机提现，现在是用点卡、赌博网站、地下钱庄等水房洗钱，现在发展到用澳门赌场来洗钱，洗钱速度越来越快，追查越来越难。

　　（三）追踪定性难。为逃避打击，作案地在逐渐向境外漫延，尤其是中缅边境及西班牙、菲律宾、柬埔寨等东南亚国家。近几年嫌疑人在国内招募人员以偷渡、旅游等方式，到缅北架设窝点，疯狂作案，现在的主流电诈犯罪70%以上的窝点都在缅北。中缅有3000 公里是边境线，尤其是面对中国的普洱、临沧、保山、瑞丽建了四个特区，由地方武装控制，佤邦、掸邦、克钦邦、果敢等地方军阀以此为招商渠道，用中国网络大肆诈骗，大陆警方鞭长莫及，造成公安机关落地侦查、境外抓捕、获取证据等方面困难重重。

　　（四）诈骗专业化,与黑灰产业联系紧密。犯罪分子逐渐呈现出专业化、职业化特点。窝点内投资人、现场负责人、键盘手、会计等等，买卖公民个人信息、贩卖两卡、技术开发、资金支持、话术窝点、洗钱取款等多个链条分工明确、各负其责；同时，与案件密切相关的信息搜集、空包物流、游戏点卡、号码租赁等网上黑灰产业快速发展，已日渐成为诈骗滋生的温床。

　　二、电信网络诈骗犯罪的打击防范对策

　　（一）做好风险预警工作

　　公安部、省厅预警平台（先进地市有市级平台）与互联网公司合作获取诈骗信息，推送到市局反诈中心，中心专人发短信、打电话进行劝阻，对于劝阻无效的进行保护性阻断，并由派出所落地找人。

　　（二）完善接警处置管理工作

　　1、锁卡。受害人被骗报警后，市局接警中心确定是电诈警情，推送到刑警支队反诈中心，三方通话，同时反诈中心将询问获得的嫌疑人转款账号通过省厅电诈平台锁卡。

2、止付。充分利用公安部电诈平台一键止付功能（银行卡间下止五级，48 小时），秉承“先止付、后询问”原则，首先问明嫌疑人帐号，利用公安部电诈平台一键止付，最短时间内开展止付工作，尽最大可能挽回受害人损失，对一元卡等试卡的账号全部冻结，包括赌博网站、地下钱庄账号。一是为受害人追回了大量资金，二是大大提高了多种违法犯罪的成本。

　　（三）收集数据、深挖线索、深入研判

　　根据电诈案件的自身特点，侦破此类案件通常主要从网络流、通讯流、资金流、人员流四个大的方面展开落地研判工作。

　　1、网络流分析：针对涉案的QQ、微信、抖音等网络虚拟帐号，充分利用技术手段的支撑，研判登录位置，窝点的WIFI 网络环境，拓展相关的作案群、团伙成员，查明账号注册信息、绑定信息、关系人信息，从中分析帐号实际使用人。

　　2、通讯流分析：充分应用资源手段的支撑，查明涉案号码的注册信息，包括机主信息、开卡地、开卡时间、关联手机号等；分析通话详单，明确嫌疑人漫游地、活动轨迹、团伙成员等；利用手机的四码开展反串关联，从中分析其他涉案号码及作案手机。

　　3、资金流分析：充分利用“公安部电诈案件侦办平台”，查明涉案账户基本信息，包括开户人身份信息、电子银行、绑定手机号等,分析开卡人涉案情况；以“资金落地”为原则，深入分析涉案帐号交易明细，理清受害人资金多级转帐后的资金去向，查明网银登陆的IP 地址、MAC 地址，重点发现ATM 机、柜台取款线索，从中判断作案窝点位置或落实取款人员身份。

　　4、人员流分析：根据网络、通讯、资金的分析，结合嫌疑人手机号码、活动轨迹、视频图像及窝点位置等信息，综合利用各类研判系统、平台开展人案关联分析，结合视频侦查、摸排走访、蹲点守候等传统手段，筛选涉案线索、明确作案嫌疑。

　　（四）重点打击黑灰产领域，提高打防效率

　　从近年电诈案件侦办经验看，仅靠一个地区打击对案件的遏制基本没有影响，而铲除电诈滋生的黑灰产业则具有釜底抽薪的效果。因此，公安部成立了十五处专门打击黑灰产，今年 10 月10 日组织开展了以涉案两卡为核心的“断卡专项行动”，要求各地公安机关必须出重拳、下重手，下决心从根本上解决问题。电信诈骗犯罪的参与者：受害人、犯罪嫌疑人、电信运营商、银行等第三方支付中，除了受害人，其他几方都是受益方，这也是为什么电诈案件屡打不绝，愈演愈烈的原因。只有加大对黑灰产打击力度，尤其是对运营商、金融部门的严打整治，才能切断伸向人民群众的黑手，只有规范了运营商、金融部门的行为，消灭了寄存在这些部门身上的黑灰产，才能彻底根除电诈犯罪。要充分认识到两卡是嫌疑人作案的必备工具，打击两卡是有效阻断诈骗渠道、遏制案件高发的关键举措，积极按照两卡线索及涉案两卡线索，研究法律适用，制定周密合理的具体实施办法，全力推动断卡行动深入开展。

　　（五）加大宣传力度，提高群众防范意识

　　宣传防范是让群众了解电诈犯罪的有效途径，了解后我们的预警劝阻才能取得好的效果。基层派出所要充分认识反诈宣传的重大意义，做好基础防范工作。结合辖区实际发案特点，坚决落实打击治理电信诈骗犯罪三年规划中的防范措施，针对在校学生、企业财会、中年离异人员等特定群体，采取逐一上门、点对点教育、签署责任状等方式开展定向宣传；工作中坚持进社区、进企业、进村居、进医院、进学校，确保反诈宣传入门到户、全覆盖无死角。