3月31日，证监会下发《行政监管措施决定书》，因中国工商银行在证券公司客户交易结算资金第三方存管业务开展中存在问题，决定对其采取责令改正的措施。
据调查，2015年1月5日上午，中国工商银行第三方存管系统出现异常，影响90家证券公司的54709名客户、48.8亿元的银证转账操作，造成部分投资者无法资金转账，无法完成三方存管签约以及变更银行结算账户等操作。事发后，中国工商银行未将全部“银转证”交易当日冲正数据发送给证券公司，导致9家证券公司出现客户资金账户汇总余额虚增共计1237万元的情况。
证监会指出，上述行为违反了《客户交易结算资金管理办法》第25条、第29条的有关规定。按照《客户交易结算资金管理办法》第34条的规定，现要求中国工商银行在2015年4月30日前予以改正，完善技术系统，规范应急处理，杜绝此类问题再次发生。中国工商银行应当在2015年5月10日前，向证监会提交书面报告，证监会将组织检查验收。
这不是工商银行银证系统首次出现问题，2014年7月16日，工商银行银证系统就曾发生过故障，当时涉及2000多名投资者、80家证券公司，金额约9000万元。“三方存管行往往牵涉到许多家券商的客户操作，特别是一些大行，覆盖面广，系统若出现问题也会造成大面积的操作风险。”上海一家大型券商IT人士称。
证监会公开责罚四大银行在A股历史上极为罕见。年报显示，工行2014年实现净利润2763亿元，日均利润达7.57亿元，依然稳居全球最赚钱银行的宝座。
（记者 米太平）
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